Пока крипто-мир изо всех сил пытается стать легальным, различные биржи и другие фидеры снизу вверх крипто-пищевой цепи внедряют технологию “знай своего клиента” (англ. know your customer, сокр. KYC) и положение по борьбе с отмыванием денег (англ. anti-money laundering, сокр. AML).
Если вы считаете себя преступником, то вы, вероятно, понимаете, что золотые времена криптовалют уже в прошлом. А если нет? Вы будете нарушать KYC или AML?
Во-первых, вряд ли кого-то волнуют мелкие сделки. Вы вполне можете переправлять до $10,000 наличными или их эквивалентами через международные границы или депонировать такие суммы на банковские счета без каких-либо вопросов к себе (здесь я имею в виду правила для США , но многие другие страны имеют аналогичные законы).
Но если вы – Лицо со шрамом или Уолтер Уайт, и у вас есть миллионы наличными на депозит, ни один приличный банк в мире не возьмет вашу кассу. А может вы думаете, что продажа вашей доли через сотни небольших транзакций – это ответ? К сожалению, это незаконно (в США, во всяком случае), хотя люди советуют именно такой подход.
Такова проблема, с которой сталкиваются держатели (или холдеры) больших объемов криптовалюты. Независимо от того, заработали ли вы свою заначку через ICO или ранние ставки на крипто или любые другие средства, теперь у вас есть куча денег, привязанная к биткойну или выбранной вами криптовалюте.
Единственный способ продать свой тайник – это незаконные методы, другими словами: самому стать отмывателем денег.
Хорошо, если удастся хотя бы открыть банковский счет, не говоря уже о конвертации вашей криптовалюты в фиат. Вам нужно будет доказать, как вы получили эти монеты, от кого вы их получили и как они их получили, и так до бесконечности.
Стоит напомнить, что криптовалюта держится под псевдонимом – а если вы обладатель Монеро, то и вовсе анонимный. Прохождение проверок KYC и AML теперь практически невозможно. Как сказал президент Трамп: “Вы в ж*пе”.
А какова стоимость копилки в сотни или тысячи биткойнов, если вы никогда не сможете конвертировать их в фиатные деньги? Дырка от бублика, в том то и дело.